FATF ने भारत की अवैध वित्तीय गतिविधियों से लड़ने की सराहना की, आतंकवाद की चेतावनी दी
पेरिस [फ्रांस], 19 सितंबर: फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) ने अवैध वित्तीय गतिविधियों से लड़ने के लिए भारत के प्रयासों की सराहना की है। हालांकि, संगठन ने भारत को ISIL और अल कायदा से संबंधित गंभीर आतंकवाद और आतंकवादी वित्तपोषण खतरों के बारे में भी चेतावनी दी है।
भारत की उपलब्धियां
FATF के अनुसार, भारत ने FATF सिफारिशों के साथ उच्च स्तर की तकनीकी अनुपालन प्राप्त की है और अवैध वित्त से निपटने के लिए महत्वपूर्ण कदम उठाए हैं। संयुक्त FATF-APG-EAG रिपोर्ट ने भारत के प्रभावी एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग और काउंटर-टेररिस्ट फाइनेंसिंग (AML/CFT) ढांचे को उजागर किया है, जिसने जोखिमों को समझने, लाभकारी स्वामित्व जानकारी तक पहुंचने और अपराधियों की संपत्तियों को जब्त करने में अच्छे परिणाम दिखाए हैं।
भारतीय अधिकारियों की वित्तीय खुफिया जानकारी के प्रभावी उपयोग और घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर उनके सहयोग की सराहना की गई है।
सुधार के क्षेत्र
इन उपलब्धियों के बावजूद, FATF ने जोर दिया कि भारत को अपनी प्रणाली में सुधार जारी रखना चाहिए क्योंकि उसकी अर्थव्यवस्था और वित्तीय प्रणाली बढ़ती है। रिपोर्ट ने भारत से अभियोजन को पूरा करने, आतंकवादी वित्तपोषकों को दोषी ठहराने और उचित रूप से दंडित करने पर ध्यान केंद्रित करने का आग्रह किया। यह गैर-लाभकारी संगठनों के साथ जोखिम-आधारित और शिक्षाप्रद दृष्टिकोण के महत्व पर भी जोर देता है ताकि उनके आतंकवादी वित्तपोषण के लिए दुरुपयोग को रोका जा सके।
भारत को धोखाधड़ी, भ्रष्टाचार और मादक पदार्थों की तस्करी जैसी अवैध गतिविधियों से महत्वपूर्ण मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों का सामना करना पड़ता है। देश को अदालत में लंबित मनी लॉन्ड्रिंग मामलों के बैकलॉग को संबोधित करने और कीमती धातुओं और पत्थरों के डीलरों द्वारा नकद प्रतिबंधों के कार्यान्वयन में सुधार करने की आवश्यकता है।
वित्तीय समावेशन और पारदर्शिता
रिपोर्ट ने वित्तीय समावेशन में भारत के प्रयासों की सराहना की, यह देखते हुए कि बैंक खातों के साथ जनसंख्या का अनुपात दोगुना हो गया है। इससे डिजिटल भुगतान प्रणालियों पर अधिक निर्भरता को प्रोत्साहित किया गया है और वित्तीय पारदर्शिता का समर्थन किया गया है, जो AML/CFT प्रयासों में योगदान देता है।
भारतीय अधिकारियों ने मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद और प्रसार वित्तपोषण जोखिमों की व्यापक समझ दिखाई है। हालांकि, इन जोखिमों पर सभी संबंधित हितधारकों के साथ अंतर्दृष्टि साझा करने के लिए और अधिक करने की आवश्यकता है।
भविष्य के कदम
मूल्यांकन के बाद, भारत को ‘नियमित फॉलो-अप’ में रखा गया है और वह तीन साल में FATF प्लेनरी को रिपोर्ट करेगा।
Doubts Revealed
FATF -: FATF का मतलब Financial Action Task Force है। यह देशों का एक समूह है जो अवैध धन गतिविधियों और आतंकवाद वित्तपोषण को रोकने के लिए मिलकर काम करता है।
Illicit finance -: Illicit finance का मतलब है पैसा जो अवैध तरीकों से कमाया या इधर-उधर किया जाता है, जैसे अपराध या भ्रष्टाचार के माध्यम से।
Terrorism -: Terrorism का मतलब है जब लोग हिंसा का उपयोग दूसरों को डराने के लिए करते हैं, अक्सर राजनीतिक कारणों से। ISIL और अल कायदा जैसे समूह ऐसे गतिविधियों के लिए जाने जाते हैं।
ISIL -: ISIL का मतलब Islamic State of Iraq and the Levant है। यह एक आतंकवादी समूह है जिसने विभिन्न देशों में बहुत हिंसा की है।
Al Qaeda -: Al Qaeda एक और आतंकवादी समूह है जो दुनिया भर में कई हमलों के लिए जिम्मेदार रहा है, जिसमें USA में 9/11 के हमले भी शामिल हैं।
Anti-money laundering -: Anti-money laundering का मतलब है अवैध रूप से प्राप्त धन को वैध स्रोतों से आया हुआ दिखाने से रोकना।
Counter-terrorist financing -: Counter-terrorist financing का मतलब है आतंकवादी समूहों को धन के प्रवाह को रोकना ताकि वे इसका उपयोग हमलों की योजना बनाने के लिए न कर सकें।
Prosecutions -: Prosecutions का मतलब है कानूनी कार्रवाई जो किसी पर कानून तोड़ने का आरोप लगाने के बाद की जाती है, जैसे कि अदालत में यह तय करना कि वे दोषी हैं या नहीं।
Financial transparency -: Financial transparency का मतलब है यह सुनिश्चित करना कि सभी धन लेनदेन स्पष्ट और खुले हों, ताकि यह देखना आसान हो कि पैसा कहां से आ रहा है और कहां जा रहा है।