भारत की वित्तीय मूल्यांकन रिपोर्ट 19 सितंबर को जारी होगी
वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (FATF) 19 सितंबर को भारत की पारस्परिक मूल्यांकन रिपोर्ट (MER) जारी करेगा। भारत, जो 2010 में FATF का सदस्य बना, का मूल्यांकन जून 2024 में किया गया था। मूल्यांकन में पाया गया कि भारत ने FATF आवश्यकताओं के साथ उच्च स्तर की तकनीकी अनुपालनता हासिल की है।
FATF, जो 1989 में स्थापित हुआ था, मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के लिए एक वैश्विक निगरानी संस्था है। भारत की सकारात्मक मूल्यांकन से उसकी विश्वसनीयता और प्रतिष्ठा में वृद्धि होगी, जिससे निवेश के लिए यह और अधिक आकर्षक बनेगा। यह अंतरराष्ट्रीय बाजारों तक पहुंच में सुधार करेगा, उधार लेने की लागत को कम करेगा, और आतंकवादी वित्तपोषण, संपत्ति की वसूली और कानून प्रवर्तन जैसे क्षेत्रों में अन्य देशों के साथ बेहतर सहयोग को बढ़ावा देगा।
‘नियमित फॉलो-अप’ श्रेणी में शामिल होने के लिए, एक देश को 40 में से कम से कम 33 सिफारिशों और 11 में से 5 तात्कालिक परिणामों में उच्च रेटिंग प्राप्त करनी होती है। भारत जून में ‘नियमित फॉलो-अप’ श्रेणी में शामिल हुआ, जिसमें यूके, फ्रांस और इटली जैसे देश भी शामिल हैं।
वर्तमान में FATF के 39 सदस्य हैं, जिनमें रूस की सदस्यता फरवरी 2023 में निलंबित कर दी गई थी। जून 2024 तक, FATF ने 133 देशों की समीक्षा की है और उनमें से 108 को सार्वजनिक रूप से पहचाना है। इनमें से 84 ने अपने AML/CFT कमजोरियों को दूर करने के लिए आवश्यक सुधार किए हैं। वर्तमान में, उत्तर कोरिया, ईरान और म्यांमार को ब्लैकलिस्ट किया गया है, जबकि बुल्गारिया, केन्या और वियतनाम सहित 21 देश ग्रे लिस्ट में हैं।
Doubts Revealed
FATF -: FATF का मतलब Financial Action Task Force है। यह एक अंतरराष्ट्रीय संगठन है जो मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से लड़ने के लिए काम करता है।
Mutual Evaluation Report (MER) -: Mutual Evaluation Report (MER) एक देश के मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद वित्तपोषण से लड़ने के प्रयासों की विस्तृत समीक्षा है। यह जांचता है कि देश अंतरराष्ट्रीय मानकों का कितना अच्छी तरह पालन कर रहा है।
Technical compliance -: Technical compliance का मतलब है विशिष्ट नियमों और मानकों का पालन करना। इस संदर्भ में, इसका मतलब है कि भारत FATF द्वारा निर्धारित नियमों का बहुत अच्छी तरह से पालन कर रहा है।
Credibility -: Credibility का मतलब है विश्वास और भरोसेमंद होना। जब भारत की उच्च credibility होती है, तो अन्य देश और निवेशक उस पर अधिक भरोसा करते हैं।
Investment -: Investment का मतलब है जब लोग या कंपनियां लाभ कमाने के लिए किसी चीज़ में पैसा लगाते हैं। उच्च credibility अधिक लोगों को भारत में निवेश करने के लिए आकर्षित कर सकती है।
International cooperation -: International cooperation का मतलब है देशों का एक साथ काम करना। FATF मानकों के उच्च अनुपालन से भारत अन्य देशों के साथ बेहतर काम कर सकता है।
1989 -: 1989 वह वर्ष है जब FATF का गठन हुआ था। तब से यह वित्तीय अपराधों से लड़ने के लिए काम कर रहा है।
39 members -: FATF के 39 सदस्य देश हैं। ये देश मिलकर वित्तीय नियमों का पालन और प्रवर्तन करते हैं।
Russia’s membership suspended -: Suspended का मतलब है अस्थायी रूप से रोका गया। FATF में रूस की सदस्यता वर्तमान में रुकी हुई है।
Blacklisted -: Blacklisted का मतलब है उन देशों की सूची में डालना जो महत्वपूर्ण नियमों का पालन नहीं कर रहे हैं। उत्तर कोरिया, ईरान, और म्यांमार इस सूची में हैं क्योंकि वे FATF नियमों का पालन नहीं कर रहे हैं।
Grey list -: Grey list उन देशों के लिए है जिन्हें FATF नियमों का पालन करने के प्रयासों में सुधार करने की आवश्यकता है। 21 देश इस सूची में हैं, जिसका मतलब है कि उन्हें कुछ मुद्दों को ठीक करना है।
